互金每日早知道:4家P2P平台案情有新进展

理财记 879 01-31 19:12

P2P一周资讯

1、近日,互联网金融风险专项整治工作领导小组办公室、P2P网贷风险专项整治工作领导小组办公室发布了《关于做好网贷机构分类处置和风险防范工作的意见》。据新流财经获得的《175号文》显示,文件对P2P网贷机构进行了具体分类,要求各地摸清辖内P2P网贷机构的基础上,按照风险状况进行分类,绘制风险图谱、明确任务清单。

2、1月23日晚,据财新报道,2019年互金整治“1号文”近期下发。“1号文”要求完成行政核查的P2P平台分批、逐步完成实时数据接入。对于那些不配合P2P平台,将逐步予以清退。新京报记者从多家市场机构处获悉,接受监管方行政核查的网贷机构的数据报送、信息披露,属于日常行为监管的规范,而非清退。并且,一些行政核查较早的地区已先于“1号文”对辖区内机构进行了相关培训。去年11月中下旬开始,部分地区P2P机构的实时数据,已与当地监管方的系统实现对接。

3、日前,北京市互联网金融风险专项整治工作领导小组办公室在北京市地方金融监督管理局官网上发布公告。P2P网贷机构行政核查期间,对P2P网贷机构、借款人以及第三方服务机构提出要求。值得关注的是,北京对P2P网贷的“三降”内容进行了微调,从“余额、人数、店面”,调整为“出借人人数、业务规模、借款人人数”。

4、近期,上海银保监局及深圳银保监局均发现,有不法分子通过窃取保险消费者保单信息、银行账户密码及电子证书利用保单质押贷款进行诈骗,这些违法行为严重影响了保险市场秩序。 实际上,据《证券日报》记者统计,除个别不法分子通过“保单贷”款实施诈骗之外,此前还有不少P2P平台也提供合法合规的保单质押借款服务,主要借款模式是将保单作为抵押物,从P2P平台获得借款服务

5、根据2018年聚投诉平台投诉数据,根据“1.商家不存在“恶性/暴力催收、利率畸高”等机制性问题,不存在特别恶劣的投诉个案; 2.商家的投诉解决率处于同行业领先地位”两点要求,评出2018互联网消费金融投诉红黑榜。

6、近期,银保监会湖南监管局批量发布行政处罚决定,湖南工行下辖7家分行涉违规办理虚假信用卡汽车分期业务,共计被罚350万元,涉及违规的28名直接责任人被给予警告处分。 具体说来,湖南工行各个支行下的信用卡分期业务,通过担保公司,以展业助贷的形式,开展汽车消费分期业务。

P2P平台短评

麦子金服原名诺诺镑客,为民间资本平台,实际控制人黄大容。

平台目前已提交合规自查报告,已通过公安部三级等保检测,上线徽商银行存管。

平台主要从事消费金融业务和小额信贷业务,资产端主要为诺诺镑客旗下麦芽分期、麦粒贷等提供,项目信披程度较低,风控措施为自主研发的“水滴风控”,相对封闭,没有辅助性保障措施。平台市面负面消息不断,近期还曾强行收购广西钜鑫小贷公司

平台目前借贷余额31.2亿元,披露代偿金额8.3亿元,暂未集中登记披露。平台目前回款正常,投资需注意市面舆论。

P2P今日预警

1、深圳南山公安在其公众号上发布关于“零钱罐”平台涉嫌非法吸收公众存款的案情通报。本周回款122万元,目前归集账户资金共35656025.74元,共冻结资金180万元;

2、深圳南山公安在其公众号上发布关于“中金黄金”平台涉嫌非法吸收公众存款的案情通报。约谈深圳中金黄金销售有限公司相关工作人员,并制作笔录;前往深圳中金黄金销售有限公司相关担保公司进行调查,核实担保情况;调取相关二级账户,完善审计报告。

3、深圳南山公安在其公众号上发布关于“利民网”平台涉嫌非法吸收公众存款的案情通报。新增回款247万元,目前利民网专案待收款专户共计回款1亿4019万元,冻结资金共计160万元。

4、深圳南山公安在其公众号上发布关于“中融投”平台涉嫌非法吸收公众存款的案情通报。中融投平台专案目前资金归集账户共回款753万元,冻结资金93万元;犯罪嫌疑人邓某健、 叶某辉、何某、杨某以及范某等人本周已移送南山区人民检察院起诉。移送起诉后南山警方将继续对相关犯罪事实及涉案资金去向进行核实。

股市要闻

1、中共中央、国务院决定,任命易会满同志为中国证监会党委书记、证监会主席。

2、2018年末金融机构人民币各项贷款余额136.3万亿元 同比增长13.5%。

3、工信部官员:超高清视频产业发展行动计划将于春节前后正式发布。

4、中国科大潘建伟团队实现基于冷原子的多节点量子存储网络,为构建多节点、远距离的量子网络奠定了基础。

5、经国务院同意,生态环境部、发展改革委近日联合印发《长江保护修复攻坚战行动计划》。

涨停推荐

1、荣泰健康(603579)拟1亿-2亿元回购股份,回购价格为不超39元/股。

2、太空智造(300344)预计2018年度净利扭亏为盈,控股股东提议10转4。

3、三维丝(300056)获周口城投公司举牌。

4、海伦哲(300201)子公司与陆军装备部签订近5亿元重大合同,金额占2017年营收的32%。

5、科大讯飞(002230)与奇瑞海外达成战略合作。

全部评论

沙发空缺中